Sale Tài Chính là gì? Nhân viên Sales Tài Chính làm gì?

Sale Tài Chính là nghề “hái ra tiền” đối với ngành Sales. Nhưng làm thế nào để kiếm được tiền từ nghề này. Cùng ViCoaching tìm hiểu về Sale Tài Chính trong bài chia sẻ.

Sale Tài Chính là gì?

Sale Tài chính là một nghề thu hút nhiều người bởi mức thu nhập cao và cơ hội phát triển hấp dẫn. Tuy nhiên, bên cạnh những hào nhoáng bên ngoài, nghề này cũng ẩn chứa nhiều khó khăn và thách thức mà không phải ai cũng có thể vượt qua.

Sale tài chính, hay còn gọi là tư vấn viên tài chính, là người chuyên giới thiệu và tư vấn các sản phẩm, dịch vụ tài chính như thẻ tín dụng, vay vốn ngân hàng, bảo hiểm,… cho khách hàng. Họ đóng vai trò cầu nối giữa ngân hàng, công ty tài chính và khách hàng, giúp khách hàng lựa chọn được sản phẩm phù hợp với nhu cầu và khả năng tài chính của bản thân.

Nhân viên Sales Tài Chính làm gì?

Các đầu việc của một nhân viên Sales thường nhắm mục tiêu cuối cùng là đem lại doanh thu cho doanh nghiệp. Nhân viên Sale Tài Chính cũng không phải là ngoại lệ. Một số các công việc mà

cần phải làm của Sales Tài Chính:

• Tìm kiếm và tiếp cận khách hàng tài chính tiềm năng

Tùy theo dịch vụ mà doanh nghiêp cung cấp, các nhân viên Sales về tài chính sẽ tìm khách hàng theo các phương pháp khác nhau. Ví dụ, bạn chuyên về cung cấp dịch vụ cho vay để đầu tư. Đối tượng khách hàng của bạn là những chủ doanh nghiệp, chủ của các cơ sở sản xuất,…Những khách hàng này, bạn không nên dùng cách quảng cáo mà bạn nên tìm cách xây dựng mối quan hệ với họ. Bạn nên tham gia các chương trình, hội thảo dành cho các chủ doanh nghiệp để có cơ hội quen biết nhiều chủ doanh nghiệp.

• Tư vấn về các giải pháp tài chính phù hợp với nhu cầu của khách hàng

Mỗi khách hàng có nhu cầu cầu tài chính khác nhau. Bạn cần nắm bắt được họ cần gì, khả năng chi trả và năng lực tài chính của họ như thế nào. Thông qua quá trình này, bạn có thể đưa ra được dịch vụ tài chính phù hợp với khách hàng. Hãy tư vấn nhiệt tình và tận tâm, khách hàng sẽ ủng hộ bạn trong các giao dịch tiếp theo.

• Giải đáp thắc mắc và hỗ trợ khách hàng

Các sản phẩm hay dịch vụ liên quan đến tài chính thường có quy trình phức tạp, giấy tờ đi kèm. Bạn cần hướng dẫn chi tiết cho khách hàng. Đặc biệt, bạn nên giải thích cặn kẽ các trách nhiệm khách hàng cần thực hiện hoặc các trường hợp xảy ra khi khách hàng không chi trả đúng hạn với khoản vay.

• Nuôi dưỡng và xây dựng mối quan hệ với khách hàng

Các doanh nghiệp mà nhân viên Sales Tài Chính làm việc thường là B2B. Việc xây dựng mối quan hệ lâu dài với khách hàng là vô cùng quan trọng. Bạn nên xây dựng quy trình chăm sóc khách hàng bài bản,thường xuyên hỏi thăm và giúp đỡ khách hàng trong quá trình sử dụng dịch vụ tài chính.

• Đạt được mục tiêu doanh số bán hàng được giao

Mục tiêu cuối cùng mà các nhân viên Sales về Tài Chính cần phải làm là đạt được doanh số, KPI đã đề ra. Nhưng để làm được điều đó, bạn cần mạng lưới khách hàng rộng, mối quan hệ thân thiết với nhóm khách hàng mục tiêu, khách hàng đã từng mua sản phẩm, dịch vụ của bạn.

Tìm hiểu thêm: Sale bất động sản là gì? Quy trình đào tạo Sales bất động sản chuyên nghiệp

Kỹ năng cần thiết cho nhân viên Sales Tài Chính

Để trở thành một nhân viên Sale Tài Chính, bạn cần có những kỹ năng cơ bản sau

• Kỹ năng giao tiếp và thuyết phục tốt

Sale Tài Chính cần có khả năng giao tiếp hiệu quả để có thể trình bày sản phẩm, dịch vụ một cách rõ ràng, súc tích và thuyết phục khách hàng sử dụng. Bạn cũng cần lắng nghe để hiểu được nhu cầu và mong muốn của khách hàng. Sales thường tránh né khi nhắc đến rủi ro trong các sản phẩm tài chính. Nhưng nếu bạn muốn trở thành nhân viên Sales về Tài Chính xuất sắc thì đừng bỏ qua nội dung này. Có thể nội dung về rủi ro làm giảm tỷ lệ chốt đơn của bạn nhưng nó sẽ xây dựng niềm với khách hàng của bạn. Họ không dùng sản phẩm hay dịch vụ tài chính này nhưng có thể mua của bạn trong tương lai với giá trị cao hơn.

• Kiến thức về tài chính

Hiểu biết về các sản phẩm, dịch vụ tài chính, thị trường tài chính và các quy định liên quan là điều kiện tiên quyết để một Sale Tài Chính có thể tư vấn cho khách hàng một cách chính xác và chuyên nghiệp.

• Khả năng chịu áp lực cao

Sale về Tài Chính thường phải đối mặt với nhiều áp lực công việc như chỉ tiêu doanh số, deadline,… Do đó, họ cần có khả năng chịu áp lực cao và luôn giữ tinh thần lạc quan.

• Kiên trì và nhẫn nại

Để có thể thành công trong nghề Sale Tài Chính, bạn cần có sự kiên trì và nhẫn nại. Bởi vì để có thể chốt được một hợp đồng, bạn có thể phải mất nhiều thời gian và công sức để tiếp cận và thuyết phục khách hàng.

• Quản lý thời gian khoa học và hợp lý

Với các sản phẩm hay dịch vụ tài chính, thời gian làm giấy tờ và chờ phê duyệt mất khá nhiều thời gian. Khi có chốt được hợp đồng, bạn nên sắp xếp các công việc mất nhiều thời gian làm trước và các thủ tục đơn giản xếp phía sau.

Quy trình bán hàng hiệu quả cho Sale Tài Chính

Một quy trình bán hàng trong lĩnh vực tài chính thường bao gồm 7 bước cơ bản. Tùy theo ngành nghề, lĩnh vực kinh doanh và quy định của công ty thì số bước trong quy trình bán hàng có sự thay đổi. Trong bài chia sẻ này, ViCoaching sẽ chia sẻ về

• Tìm kiếm khách hàng tiềm năng và phân loại

Trong bước này, bạn cần xác định được đâu là khách hàng mục tiêu, phù hợp với dịch vụ hay sản phẩm của doanh nghiệp bạn. Bạn nên sử dụng tất cả các nguồn thông tin hay phương tiện truyền thông để tìm kiếm khách hàng mới. Sau đó, bạn cần phân loại khách hàng để có phương án hay chiến dịch phù hợp để chốt Sales hoặc xây dựng lòng tin với khách hàng.

• Tiếp cận và kết nối với khách hàng.

Có nhiều hình thức để bạn tiếp cận với khách hàng như gọi điện, gặp trực tiếp hoặc qua phương tiện mạng xã hội. Sau khi đã tiếp cận được khách hàng, bạn cần xây dựng mối quan hệ với khách hàng như đưa ra các lời khuyên hỗ trợ họ, quà tặng miễn phí,…Đừng quên để lại ấn tượng tốt đẹp trong lòng khách hàng.

Xem thêm: 17+ chiến lược tiếp cận khách hàng tiềm năng hiệu quả nhất

• Xác định nhu cầu và mong muốn của khách hàng.

Muốn hiểu được nhu cầu của khách hàng, bạn cần lắng nghe nhu cầu của họ, đặt câu hỏi trong quá trình trò chuyện và phân tích các câu trả lời của họ để phát hiện ra nhu cầu và mong muốn của khách hàng. Nhân viên Sales Tài Chính xuất sắc là người biết đặt câu hỏi để hiểu khách hàng của mình.

• Tư vấn và giới thiệu sản phẩm phù hợp.

Khi tư vấn sản phẩm cho khách hàng, bạn cần trình bày ngắn gọn, súc tích mà đầy đủ. Bạn cần nhấn mạnh vào lợi ích mang lại cho khách hàng của bạn. Đừng bỏ qua các thông tịn về điều khoản trong hợp đồng tài chính.

• Giải quyết thắc mắc và phản hồi của khách hàng.

Có rất nhiều thủ tục trong việc triển khai hợp đồng tài chính. Bạn nên tận tình và giải thích kỹ cho khách hàng của mình.

• Chốt hợp đồng và hoàn thành thủ tục bán hàng.
• Chăm sóc khách hàng sau bán hàng.

Đây là bước khá quan trọng trong việc xây dựng mối quan hệ lâu dài với khách hàng. Bạn có thể ghi điểm tuyệt đối trong mắt khách hàng nếu làm tốt khâu này.

Cơ hội và thách thức trong nghề Sales Tài Chính

Mức thu nhập của Sales Tài Chính phụ thuộc vào nhiều yếu tố như năng lực bản thân, kinh nghiệm làm việc, công ty, sản phẩm,… Tuy nhiên, nhìn chung, đây là một nghề có mức thu nhập khá cao. Theo một số khảo sát, mức thu nhập trung bình của sale tài chính tại Việt Nam dao động từ 15 đến 30 triệu đồng/tháng. Một số sale tài chính xuất sắc có thể có mức thu nhập hàng trăm triệu đồng mỗi tháng.

Bên cạnh mức lương cao, nghề này có mức độ cạnh tranh “khủng”, áp lực lớn. Để tham gia vào nghề này, bạn cần trau dồi kiến thức thường xuyên và nâng cao năng lực của bản thân.

Xu hướng phát triển của nghề Sale Tài Chính

Một số xu hướng trong nghề Sales Tài Chính mà bạn cần quan tâm:

• Nhu cầu sử dụng sản phẩm, dịch vụ tài chính ngày càng tăng.
• Ứng dụng công nghệ vào hoạt động bán hàng.
• Chuyên môn hóa cao trong lĩnh vực tài chính.

Tuy nhiên, bạn cần lưu ý rằng:

• Không phải ai cũng có thể thành công trong nghề sale tài chính. Để có thể thành công, bạn cần có sự nỗ lực, kiên trì và không ngừng học hỏi, rèn luyện.
• Nghề sale tài chính cũng có nhiều cạnh tranh. Do đó, bạn cần có tinh thần thép và khả năng thích nghi cao để có thể trụ vững trong môi trường này.

Kết luận:

Sale Tài Chính là một nghề đầy tiềm năng nhưng cũng đầy thử thách. Nếu bạn có những tố chất phù hợp và sẵn sàng đương đầu với khó khăn, đây có thể là một lựa chọn nghề nghiệp lý tưởng cho bạn.